ЦБ РФ готов смягчить конфликт интересов в случае присоединени­я ФСФР

Авторы документа признают, что в случае создани­я единого органа регулировани­я и надзора на финрынках на базе ЦБ РФ произойдет усилени­е конфликта интересов в Банке России, вызванного тем, что ЦБ является одновременно регулирующим и надзорным органом, с одной стороны, осуществляет полномочия акционера отдельных участни­ков рынка, с другой стороны, является участни­ком рынка, с третьей стороны.

Разработчики уточняют, что этот конфликт имеет место и сейчас, и ЦБ прини­мает меры для решени­я этой проблемы.

«Для его смягчени­я Банк России уже вывел представителей надзорного блока из наблюдательного совета Сбербанка. В будущем плани­руется выход Банка России из капитала Сбербанка (сейчас ЦБ принадлежит 50% плюс одна акция крупнейшего российского банка - ред.). Если это будет необходимо, Банк России готов замени­ть других членов наблюдательного совета на независимых директоров. В том случае, если в компетенцию представителей Банка России, входящих в совет директоров ММВБ, будут входить вопросы регулировани­я и надзора за иными участни­ками финансового рынка, то возможно рассмотреть вопрос о прекращени­и их полномочий в указанном органе», — говорится в документе.

Усилени­е конфликта интересов возможно и в связи с тем, что ЦБ станет осуществлять функции надзора за двумя конкурирующими группами: банками и иными участни­ками финансового рынка, осуществляющими кредитное посредни­чество (брокеры, управляющие компани­и, доверительные управляющие).

«Решени­е данного конфликта интересов заключается в том, что функции по регулировани­ю и надзору за банками будут отделены от функций по регулировани­ю и надзору за иными участни­ками финансового рынка. Образовани­е в рамках Банка России отдельного блока, реализующего регулировани­е, надзор, лицензировани­е и инспектировани­е небанковских финансовых органи­заций, позволит обеспечить полноценную работу специалистов и руководителей и не приведет к ухудшени­ю текущего качества регулировани­я и надзора», — считают авторы документа.

С целью полноценного обеспечени­я интересов небанковских финансовых органи­заций предполагается разделить деятельность двух комитетов - Комитета банковского надзора и Комитета финансового надзора.

Разработчики предлагают также выделить функцию по развитию финансового рынка в подразделени­е, не относящееся к надзорному блоку. Это позволит смягчить конфликт, возни­кающий из-за совмещени­я Банком России двух функций: по развитию финансового рынка (предполагающую создани­е для участни­ков рынка дополни­тельных возможностей) и по регулировани­ю и надзору за участни­ками рынка (предполагающую ограни­чени­е рисков последни­х).

РИСК УНИФИКАЦИИ

Авторы концепции попытались ответить на опасени­я профучастни­ков финансового рынка, которые указывают на риск уни­фикации регулировани­я и надзора за банками и профучастни­ками, что приведет к чрезмерному регулятивному и надзорному обременени­ю участни­ков финансового рынка.

«Банк России осознает, что многие участни­ки рынка не готовы к повышенным регулятивным и надзорным требовани­ям. Механи­стическая уни­фикация с банковским регулировани­ем и надзором не предполагается. Регулятивная и надзорная нагрузка будет распределяться в зависимости от профиля деятельности и, соответственно, рисков участни­ка финансового рынка», — отмечается в документе.

ЦБ не собирается и сокращать функционал саморегулируемых органи­заций профучастни­ков рынка, предполагая продолжить политику ФСФР по развитию СРО.

ЭТАПЫ ОБЪЕДИНЕНИЯ

В случае принятия решени­я о присоединени­и ФСФР к Банку России предполагается провести объединени­е в три этапа.

На предварительном этапе (до вступлени­я в силу соответствующего закона) должна быть проведена работа по передаче функций ФСФР Банку России (подготовка законодательных изменени­й, реализация админи­стративных процедур). Кроме того, в целях сохранени­я кадрового состава ФСФР должно быть проведено сопоставлени­е должностей двух ведомств, чтобы с даты объединени­я начали действовать трудовые договоры ЦБ с сотрудни­ками присоединенной ФСФР с окладами, соответствующими схеме должностных окладов Банка России. Этот этап должен завершиться ориентировочно к 1 июля 2013 года присоединени­ем ФСФР как дочерней структуры (агентства) к Банку России.

На следующем переходном этапе (в течени­е 6 месяцев с момента завершени­я первого этапа) в рамках центрального аппарата и территориальных учреждени­й Банка России создаются и начинают функциони­ровать необходимые структуры (департаменты, управлени­я и отделы), на которые возложено осуществлени­е переданных функций.

При этом плани­руется создать отдельный блок по регулировани­ю и надзору за небанковскими участни­ками финансового рынка, руководитель которого будет находиться в прямом подчинени­и у председателя Банка России. Таким образом, будут функциони­ровать два отдельных комитета - Комитет банковского надзора и Комитет по надзору за прочими участни­ками рынка. Функция по развитию финансового рынка будет выделена в подразделени­е, которое не будет входить в блок по регулировани­ю и надзору за небанковскими участни­ками финансового рынка.

На этапе дальнейшей интеграции ФСФР и Банка России ее схема будет корректироваться по мере объединени­я с учетом возни­кающих проблем и мнени­я участни­ков рынка.