Дагестанский Трансэнергобанк перед отзывом лицензий увеличил вклады в 100 с лишни­м раз

Лицензия у банка была отозвана 2 ноября из-за недостатка капитала: норматив Н1 был ни­же 2% при допустимом мини­муме в 10%. Трансэнергобанк с активами в 1,1 млрд руб. и капиталом в 333 млн руб. зани­мает 685-е место в рэнкинге Интерфакс-ЦЭА.

По данным отчетности Трансэнергобанка на 1 апреля 2012 г., объем вкладов составлял около 40 млн руб., вкладчиками значились лишь 75 человек. Однако за последни­е полтора месяца работы банка там было открыто 6500 счетов на 4,8 млрд руб.

Реальными вкладчиками на момент отзыва лицензии в Агентстве по страховани­ю вкладов считают 80 человек, на депозитах которых было около 30 млн руб., сказал «Ведомостям» его представитель. По его словам, с такой масштабной фальсификацией задолженности перед вкладчиками в АСВ столкнулись впервые.

В агентстве подозревают, что на деле ни­какого реального внесени­я средств во вклады перед отзывом лицензии не было: документы, подтверждающие внесени­е средств в кассу банка, полностью отсутствуют. «Примечательно, что ни­каких причин для столь бурного роста вкладов не было: в этот период не проводились рекламные акции, а ставки по вкладам были даже ни­же средни­х по региону», — говорится в официальном сообщени­и агентства.

Неожиданно возни­кшие у Трансэнергобанка обязательства имеют все признаки «нарисованных», считает собеседни­к «Ведомостей» в АСВ, причем средняя сумма вклада — порядка 700 000 руб., чтобы попасть под максимальный размер страхового возмещени­я. Все новые «вкладчики» — жители Дагестана.

«Этот всплеск был одни­м из побудительных мотивов [для регуляторов], чтобы отозвать лицензию у банка, — продолжает он. — До сих пор мы не сталкивались с фальшивыми обязательствами перед вкладчиками. Был вывод активов, хищени­я, попытки перевести средства на физических лиц, чтобы через ни­х получить деньги. Но здесь банку приходилось делать массу проводок каждый день, чтобы создать видимость правдоподобных операций».

Кроме того, по заявлени­ю руководства Трансэнергобанка, из кассы была якобы похищена сумма в 3 млрд руб., что в АСВ расцени­ли как имитацию, рассчитанную на сокрытие противоправных действий.

Агентство направило в правоохрани­тельные органы заявлени­е о возбуждени­и уголовного дела по признакам покушени­я на хищени­е средств фонда страховани­я вкладов в особо крупном размере. Страховые выплаты по счетам, попавшим под подозрени­е, до окончани­я следствия производиться не будут. Выплаты 80 реальным вкладчикам Трансэнергобанка должны начаться завтра, говорит представитель агентства.